部落格成立至今四個多月的時間裡，經常會建議各位投資人在面對各項投資規劃及目前金融情勢所應抱持的觀念、態度及投資決策方式，但卻鮮少提及保險這個區塊的事情。然而當我在為我的許多客戶進行退休或整體財務規劃時，竟然發現絕大多數的客戶竟然買了一大堆不需要的壽險，反而真正需要、用的著的醫療險種卻是少的可憐。有些客戶一個人就買了七、八張的保單，總共加起來的壽險保障金額將近1千萬，但壽險之下的附約醫療險部分不是少的可憐，就是被業務員以定期險的方式處理，甚至有些沒天良的業務員只叫客戶買壽險，絲毫沒有幫客戶規劃醫療險。
大家要知道，保險規劃不像投資，投資股票或基金失敗或是虧錢，大不了贖回或轉換，損失的只不過是一筆資金罷了，但保險要是買錯了，所損失的將是你未來無法估算的一輩子保障。錢虧掉了再賺就有，年輕時保險沒做好規劃，隨著年紀的增長，有些保險是你可能想要買更多錢也買不回來的。總而言之，在此鄭重提醒各位投資人，保障的重要性遠勝過投資，請先檢視自己的保險規劃是否足夠或正確
實在是因為保險的規劃因人而異有太多需要個別檢視的問題，我就是這樣不斷的為客戶處理他們過去的保險爛攤子，並且幫他們重新規劃，讓我深深感受到錯誤購買保險對保戶的殺傷力實在太大，所以在此提醒各位，假使在你檢視自己保單後發現以下事項時，可能你也必須要重新檢視你是否遇到了一位沒有職業道德的保險業務員。選錯保險業務員，將會使你未來一生的保障葬送在他的手裡。所以千萬不可不慎。
1. 假使你的保單主約只有壽險，而且沒有任何附約（除非是你自己要求保險業務員說是你想要只買壽險）。
2. 保單中主約的壽險金額遠超過附約的醫療險金額。
3. 明明許多醫療險就可以當主約，業務員卻要你主約買壽險，附約買醫療險。
4. 你的年紀不大，卻勸誘你買重大疾病險。
5. 你的年紀已經超過50以上，卻只是幫你規劃一些定期險。
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